Si vous n’avez pas de compte REER avec UNI, vous devez ouvrir un compte REER au préalable. Voir tutoriel « Comment ouvrir un compte REER dans Mon Profil? » (Option C).
Ce compte REER est un compte de base. Pour plus d’options, veuillez-vous référer à la section « Cotiser à d’autres type de comptes REER » (Option B).
Étapes à suivre:
1. Connectez-vous à Mon Profil.
2. Sur la page d’accueil, à la section Mon portrait financier, cliquez sur la flèche, puis allez à la section Comptes.
3. Cliquez sur Placements enregistrés.
4. Cliquez sur votre ligne de REER.
a) Tous vos types de comptes REER s’afficheront dans la page.
5. À droite du type d’épargne REER désiré, cliquez sur Cotiser.
6. Entrez le montant désiré.
7. À la section Programmer, choisissez l’option Une fois ou Récurrent.
Option Une fois : choisir la date de paiement, puis cliquez sur Continuer.
Option Paiement récurrent : choisir la fréquence (ex. : toutes les quatre semaines), choisir la date de début, puis choisir le nombre de fois (ex. : deux fois).
8. Cliquez sur Continuer.
9. Sur la page de confirmation, validez les informations que vous avez inscrites, puis cochez la case de
confirmation.
10. Cliquez sur Confirmer.
| Compte Épargne REER à intérêt élevé | Compte Épargne à terme - REER | |
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Le compte Épargne REER à intérêt élevé permet d'accéder à ses fonds dans un compte ayant un taux d’intérêt plus élevé. Vos fonds demeurent accessibles et n’ont pas de terme. |
Le compte Épargne à terme - REER permet d’avoir un meilleur rendement. Le capital est garanti et l’intérêt est déterminé à l’ouverture du compte. |
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| Si vous n’avez pas de compte REER avec UNI, vous devez ouvrir un compte REER au préalable. Voir tutoriel « Comment ouvrir un compte REER dans Mon Profil? » (Option C). | ||
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Étapes à suivre : 1. Connectez-vous à Mon Profil. 2. Sur la page d'accueil, à la section Mon portrait financier, cliquez sur la flèche, puis allez à la section Comptes. 3. À la section Placements enregistrés, cliquez sur Ouvrir un compte. 4. Une fenêtre s'ouvrira. Répondez Oui ou Non à la question sur le statut de résidence fiscale. |
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5. Cliquez sur le type de compte Épargne REER à intérêt élevé. 6. Cliquez sur le plan à lier, puis sur Ouvrir un compte. 7. Cliquez sur Continuer. 8. Un document électronique s'ouvrira. Veuillez lire et accepter le document en cochant les items à signer (bouton vert). 9. Cochez Terminé. 10. Votre document est maintenant signé. Pour le fermer, cliquez sur le X. 11. Cliquez sur Terminé. |
5. Cliquez sur le type de compte Épargne à terme - REER. 6. Entrez le montant du dépôt initial et le terme (en années). 7. Cliquez sur Continuer. 8. Cliquez sur le plan à lier, puis sur Ouvrir un compte. 9. Cliquez sur Continuer. 10. Un document électronique s’ouvrira. Veuillez lire et accepter le document en cochant les items à signer (bouton vert). 11. Cochez Terminé. 12. Votre document est maintenant signé. Pour le fermer, cliquez sur le X. 13. Cliquez sur Terminé. |
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Option C - Comment ouvrir un REER dans Mon Profil?
Ceci est la première étape pour ouvrir un premier compte REER sur Mon Profil. Si vous avez déjà un compte REER avec UNI, veuillez ignorer cette étape.
Étapes à suivre:
1. Connectez-vous à Mon Profil.
2. Sur la page d’accueil, à la section Mon portrait financier, cliquez sur la flèche, puis allez à la section Comptes.
3. À la section Placements enregistrés, cliquez sur Ouvrir un compte.
4. Une fenêtre s’ouvrira. Répondez Oui ou Non à la question sur le statut de résidence fiscale.
5. Cliquez sur le type de compte REER – Régime d’épargne-retraite.
6. Cliquez sur Ouvrir un compte.
7. Vous devrez désigner un bénéficiaire.
Option Aucun bénéficiaire désigné, voir testament : sautez à l’étape 8.
Option Désigner un/des bénéficiaires : entrez le prénom, le nom de famille, le lien de parenté et le pourcentage d’allocation. Pour ajouter un ou plusieurs autres bénéficiaires, cliquez sur Ajouter, puis sur Ajouter plus. Ensuite, répétez les étapes et cliquez sur Continuer.
Note : pour désigner plus de six bénéficiaires, veuillez prendre rendez-vous ou contacter le 1 888 359-1357. Le pourcentage alloué total doit être égal à 100.
8. Choisissez votre préférence de relevé (en ligne ou papier), puis cliquez sur Continuer.
9. Cliquez sur Continuer à nouveau.
10. Un document électronique s’ouvrira. Veuillez lire et accepter le document en cochant les items à signer (bouton vert).
11 Cochez Terminé.
12. Votre document est maintenant signé. Pour le fermer, cliquez sur le X.
13. Cliquez sur Terminé.
Une fois votre compte REER ouvert, vous êtes prêts à y cotiser.